Очередь при банкротстве физического лица

Содержание

Статья 134 ФЗ №127

Очередь при банкротстве физического лица

Задолженность в рамках процедуры признания субъекта неплатежеспособным производится в определенной последовательности, которая отдельно устанавливается для текущей задолженности.

Структура и содержание ст. 134 127-ФЗ

Очередность удовлетворения требований кредиторов прописана в ст. 134 127-ФЗ. Указанная статья предусматривает погашение задолженности:

  • во внеочередном порядке;
  • в первоочередном порядке;
  • в составе кредиторов второй-пятой очередей.

Отдельно прописаны особенности погашения требований кредиторов, которые относятся к руководителям предприятия, заявившего о своей финансовой несостоятельности.

Отдельные вопросы по контролю кредитной организацией за очередностью выплат для погашения требований кредиторов содержатся в Постановлении Пленума ВАС №36 от 2014 года.

Погашение требований кредиторов вне очереди

Пункт 1 рассматриваемой статьи содержит перечень кредиторов, требования которых должны удовлетворяться во внеочередном порядке.

В указанный перечень включены лица (компании и граждане), перед которыми у потенциального банкрота имеются непогашенные обязательства в части текущих платежей. Но текущие платежи в пользу указанных субъектов будут погашаться во внеочередном порядке, если они заявили о своих требованиях до инициации процесса признания несостоятельности в отношении компании или физического лица.

Помимо этого, указанный раздел законодательства содержит требование по первостепенной (внеочередной) оплате следующих расходов:

  1. Необходимых для предотвращения гибели людей.
  2. Для недопущения техногенных аварий.
  3. Для предупреждения экологических катастроф.
  4. Прочих подобных обязательств.

Данные платежи должны быть погашены во внеочередном порядке, если их неоплата может привести к указанным выше негативным последствиям.

Очередность удовлетворения требований кредиторов по текущим платежам

Правила удовлетворения кредиторских требований в рамках текущих платежей приведены в п. 2 ст. 134 127-ФЗ. Данная группа кредиторов выделена законодательно в отдельную группу.

В первую очередь удовлетворения требований входят такие платежи, которые непосредственно связаны с самой процедурой банкротства. К подобным расходам относят:

  • вознаграждение арбитражного управляющего;
  • оплата судебных издержек;
  • вознаграждение в пользу привлеченных внешних специалистов (например, оценщиков или экспертов) – стоит отметить, что данные расходы будут погашаться в составе первой очередности, но только если привлечение таких специалистов были обязательны;
  • оплата публикации обязательной информации и проведение торгов в электронной форме.

Вторая очередь кредиторов, требования которых подлежат удовлетворению, включает в себя группы субъектов, имеющих претензии к должнику, связанные с оплатой труда. В указанную очередность включены работники компании-банкрота и специалисты, привлеченные арбитражным судом или управляющим для реализации действий, если их участие в процессе было необязательным.

Третья очередь требований, которые подлежат удовлетворению, включает различные претензии со стороны коммунальных служб и прочих эксплуатационных служб, занимающихся обеспечением текущей деятельности потенциального банкрота (типичный пример – оплата по договорам энергоснабжения и пр.).

Четвертая очередь включает прочих кредиторов, заявивших претензии по текущим платежам.

Когда в составе кредиторов одной очереди представлено множество лиц, то обязательства перед ними погашаются с учетом календарной очереди.

Если лицо, выступающее кредитором, не согласилось с назначенной ему очередностью управляющим, то оно вправе обратиться в суд. Суд при рассмотрении ходатайства наделен правом на пересмотр очередности, которая была определена управляющим.

Удовлетворение требований прочих кредиторов

Требования перед кредиторами удовлетворяются в определенной последовательности: то есть первая группа кредиторов имеет приоритет перед второй и т. д. При этом кредиторы в составе одной очередности могут рассчитывать на погашение обязательств перед ними с учетом даты включения требования в реестр (кредитор, который заявил свои требования раньше другого, имеет приоритет).

Требования прочих кредиторов предусматривают три очереди удовлетворения, которые прописаны в п. 4 ст. 134 127-ФЗ. К ним относят:

  1. В составе первой очереди можно выделить физических лиц, обязательства должника перед которыми возникли из-за причинения вреда их здоровью или морального вреда (данные обязательства должны быть подтверждены судебным постановлением). Удовлетворение таких обязательств в случае ликвидации юрлица по результатам банкротства происходит через капитализацию на спецсчете повременных платежей. Например, лицо получило профессиональное заболевание, результатом которого стала утрата работоспособности. Управляющий может перевести деньги для выплаты компенсации на счет ФСС с тем условием, что организация в дальнейшем переведет эту сумму работнику.
  2. В состав второй очереди входят долги по зарплате и выходным пособиям работников, а также гонорары за интеллектуальный труд. В указанную категорию не включены выплаты по трудовому законодательству в пользу бывшего руководящего состава: директора, главного бухгалтера и пр. В п. 2.1 рассматриваемой статьи сделано примечание, что указанные лица могут получить компенсацию имеющейся задолженности только после выплат в пользу кредиторов третьей очереди.
  3. Требования прочих кредиторов, в том числе нетто-кредиторов, входят в состав третьей очереди.

Если все требования кредиторов были удовлетворены, то стоит перейти к исполнению обязательств должника в пределах аннулированной сделки в рамках процедуры. На практике до погашения указанных обязательств стороны в рамках дел о банкротстве практически никогда не доходят.

В п. 4 ст. 134 приведена последняя очередь кредиторов, которая была введена в действие в 2018 году. Обязательства несостоятельного лица перед ними погашаются в самом конце. Речь идет о кредиторах-владельцах облигаций компании-банкрота без срока погашения.

Долговые обязательства перед кредиторами, которые выступают залогодержателями, удовлетворяются отдельно за счет продажи залогового имущества. То есть у залоговых кредиторов есть определенные преференции и больше шансов получить назад задолженность. Отдельно процедура погашения задолженности перед залоговыми кредиторами приведена в ст. 138 127-ФЗ.

При невозможности погашения всех обязательств перед кредиторами они подлежат удовлетворению пропорционально размеру обязательств перед ними банкрота.

Например, после погашения задолженности кредиторов второй очереди остаток конкурсной массы составил 100 тыс. р., а совокупный объем требований кредиторов третьей очереди – 500 тыс. р.

В этом случае за каждый рубль задолженности кредитору заплатят 80 копеек.

Оплата труда работников должника при конкурсном производстве

Если в отношении компании-должника была введена процедура конкурсного производства, то выплаты всем работникам, оформленным там на момент открытия конкурсного производства, а также новым сотрудникам (которые были наняты в процессе) производит конкурсный управляющий в штатном режиме. За ним закреплена обязанность по производству всех законных удержаний из зарплаты: НДФЛ, алиментов, социальных и страховых взносов, профсоюзных взносов и иных удержаний, предусмотренных трудовым правом. Это предусмотрено п. 5 ст. 134 127-ФЗ.

Оплата труда лиц и погашение задолженности по зарплате перед ними, которая образовалась после старта процедуры банкротства, осуществляется во внеочередном порядке.

Результаты расчетов с персоналом управляющий должен внести в специальный отчет.

Также он отчитывается о соблюдении установленного порядка и очередности выплат в пользу кредиторов.

Таким образом, управляющий в процессе определения очередности удовлетворения требований кредиторов должен придерживаться положений ст. 134 127-ФЗ.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/fizicheskix-lic/stata-134.html

Очередь требований кредиторов во время банкротства

Очередь при банкротстве физического лица

Последнее обновление: 16.02.2020

Признание должника банкротом процедура не из простых, да и сам этот факт вовсе не означает, что человек или организация тут же получат освобождение от обязанности погашения накопившихся долгов и текущих платежей. Как минимум, придется распродать все имеющееся имущество и расплатиться с партнерами хотя бы частично, соблюдая очередь на удовлетворение требований кредиторов при банкротстве.

Как формируется очерёдность погашения задолженностей?

Процедура банкротства может быть начата как в отношении юридических лиц, так и физических. Данному вопросу посвящен отдельный закон №127-ФЗ от 2002 года. Очередность удовлетворения претензий кредитора устанавливает ст. 134 закона №127-ФЗ. При этом обязательства подразделяются на три типа:

  • внеочередного погашения;
  • текущие;
  • возникшие до объявления о банкротстве (включенные в реестр, который утверждается судом).

Последняя категория долгов как раз и является причиной того, что лицо может быть признано банкротом (по собственному почину или по требованию кредиторов). Формирование реестра происходит следующим образом:

  1. После публикации объявления, в течение следующих 30 дней, заинтересованное лицо имеет право заявить об имеющихся претензиях к должнику. В данном случае его требование будет включено в реестр еще до первого собрания кредиторов. Направлять сообщение необходимо сразу в три инстанции: временному управляющему, в суд и самому задолжнику.
  2. Остальные займодатели могут сообщить о желании получить возмещение в течение 2 месяцев с момента опубликования сообщения.

Важно! Скорость направления писем и документов не влияет на формирование очереди кредиторов, последовательность удовлетворения требований устанавливается ст. 134 закона №127-ФЗ.

Если юридическое или физическое лицо не может удовлетворить требования кредиторов, можно начинать процедуру банкротства

Последовательность удовлетворения требований кредиторов

В процессе рассмотрения и анализа реального экономического положения должника управляющим оцениваются все активы и формируется конкурсная масса, подлежащая оценке и реализации. Из общего перечня ликвидного имущества исключают:

  • единственное жилье (если оно не приобреталось в ипотеку), личные вещи и предметы быта, права, связанные с личностью банкрота (лицензии, к примеру) и другие объекты, указанные в ст. 446 ГПК;
  • имущество юрлица, выведенное из оборота;
  • депонированные средства (при заключении договора экскроу) и деньги, заблокированные на спецсчетах (если они предназначены для перечисления другим контрагентам).

В перечень имущества включают объекты, обремененные залогом, но учитывать их следует отдельно.

По мере реализации предметов, составляющих конкурсную массу должника, финансовый управляющий должен погашать текущие обязательства и требования кредиторов в соответствии с очередью, сформированной при объявлении о банкротстве юридического или физического лица.

Внеочередные выплаты

Отдельные требования к должнику не подлежат включению в очередь при объявлении о банкротстве. Закон №127-ФЗ определяет перечень обязательств, которые погашаются за счет реализации конкурсной массы, но вне всяких последовательностей (до удовлетворения всех остальных претензий).

Без соблюдения очередности требований кредиторов при банкротстве погашаются счета по оплате расходов на организацию мероприятий по предотвращению аварий, техногенных катастроф или гибели людей, ст. 134 закона №127-ФЗ.

Внеочередными признают также обязательные взносы и сборы, не исполненные или исполненные частично до момента открытия конкурсного производства по делу о банкротстве.

Первая очередь

Для требований, зафиксированных в реестре кредиторов, составленном после объявления о банкротстве должника, установлена своя очередность. Первыми свои выплаты получат те, кто пострадал из-за действия или бездействия банкрота (когда он обязан компенсировать вред, причиненный жизни или здоровью).

При этом речь идет не только о разовом перечислении пособия или содержания. Если судом установлено, что выплаты должны быть периодическими (в течение нескольких месяцев или лет), то их необходимо капитализировать и отдать потерпевшему всю сумму сразу. Способ расчета выбирает суд, опираясь на ному ст. 135 закона №127-ФЗ:

  • если в исполнительном листе указана дата окончания выплат, то должник обязан просуммировать все платежи и отдать их единовременно;
  • если определить такую дату невозможно (пожизненное возмещение), то суд подсчитает все выплаты до достижения потерпевшим 70 лет, но не менее чем за 10 лет, даже если получатель старше 70 лет.

Если денег у банкрота недостаточно, то требования подобных кредиторов может быть перенаправлено в адрес государства, оно и будет выплачивать пособия, в установленном судом размере.

В первую очередь возмещается компенсация вреда, причиненного здоровью или жизни

Вторая очередь

Многие ошибочно полагают, что заработная плата выдается работникам банкрота в приоритетном порядке. Однако, в очередности погашения обязательств при банкротстве, вознаграждение по трудовым соглашениям с персоналом юрлица и договорам с авторами занимает только вторую позицию.

Эта норма относится к зарплате и выходным пособиям, которые были начислены до даты объявления о финансовой несостоятельности. Оплата за добросовестный труд после этого дня будет отнесена к текущим обязательствам, а они подлежат безусловному возмещению, даже если процедура уже окончена.

Для того чтобы никто из работавших на финансово несостоятельного нанимателя не остался без заработанных денег и материальной поддержки после вынужденного увольнения, ст. 136 закона №127-ФЗ установлена внутренний внутриочередной порядок распределения:

  • конкурсный управляющий вправе уменьшить сумму выплат тем сотрудникам, оклад которых был значительно повышен в последние полгода перед началом процедуры;
  • первоначальные выплаты должны составить не более 35 тыс.руб на каждого человека (одновременно с ними выплачиваются соцвзносы и НДФЛ);
  • если после распределения первых сумм остались средства, то начинают погашать задолженность по зарплате свыше 35 тыс.руб, но не более того, что установлено в ст. 178 ТК;
  • после полного расчета с трудовым коллективом, свои деньги могут получить авторы (за результаты их интеллектуальной деятельности).

Задолженность по зарплате погашается поэтапно, в порядке внутренней очередности

Третья очередь

Как показывает практика, до кредиторов третьей очереди дело, обычно, не доходит. У должника попросту нет достаточного имущества, которое можно выгодно продать и расплатиться с долгами.

К данной категории займодателей относят всех тех, кто не вошел в первые две. Это могут быть контрагенты (поставщики или деловые партнеры), кредитные организации, частные лица, не связанные с банкротом трудовыми отношениями.

Именно поэтому при выдаче кредитов любой банк требует предоставить ему обеспечение в виде залога на приобретаемое имущество или объекты, находящиеся в единоличной собственности должника.

Стоит заметить, что сумма погашения и очередность получения денег по заявленным кредиторами требованиям зависят от нескольких факторов:

  • если займодателей несколько, то первыми увидят перечисления те, о долге перед которыми заявлено раньше (по календарному принципу);
  • соблюдая календарную очередность, перед кредиторами сначала будет погашено «тело» займа (проценты выплатят, только если на это останутся средства).

В список займодателей из третьей группы могут попасть даже те, кто, казалось, застраховал себя от финансовых рисков, оформив залог на какой-либо актив банкрота. Так происходит, если после реализации имущества денег на покрытие долга и процентов по нему попросту не хватило.

Кредиторы третьей очереди, как правило, остаются ни с чем

Выплата других задолженностей

В деле о банкротстве юридического лица могут быть и такие кредиторы, которым с очередностью повезло еще меньше, чем третьей группе. Законодательство не выделяет их в отдельную группу, но оговаривает, что после всех выплат по реестру, должны быть, в частности, погашены долги:

  • по выходным пособиям высшему руководству в части, которая превышает минимальные 2 оклада (так называемые «золотые парашюты»);
  • по погашению разницы между необоснованно повышенными окладами и размером зарплаты, установленным арбитражным судом по заявлению конкурсного управляющего;
  • упущенная выгода, неустойка и проценты по договорам с кредиторами третьей очереди;
  • по возмещению затрат по сделкам, признанным недействительными (когда стороны должны вернуть обратно все, что получили по соглашению).

Чуть более спокойными могут чувствовать себя те кредиторы, погашение требований которых обеспечивается залогом. Задолженность перед ними погашается за счет выручки от реализации залогового имущества. Однако и в данном случае рассчитывать на всю сумму сразу им не приходится. Статьей 138 закона №127-ФЗ установлены следующие правила распределения вырученных средств:

  • 70% от продажной цены направляются на уплату долгов по кредиту залогодержателя (только «тела», без учета процентов и неустоек);
  • 20% – отдается в пользу кредиторов первой и второй очереди;
  • оставшиеся 10% – на оплату судебных издержек, в том числе работы арбитражного управляющего и привлеченных им специалистов.

Важно! Продажную стоимость залога определяет конкурсный управляющий. Если при этом залогодержатель считает, что она не соответствует реальной цене, то разногласия между ними разрешает арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве.

Залогодержатель получит только часть суммы, вырученной от продажи заложенного имущества

Порядок действий при отсутствии у должника средств

Человек или организация, объявляющие себя банкротом, должны сообщить обо всем имеющемся у него имуществе, за счет которого он может погасить накопленные задолженности или хотя бы их часть. Если о банкротстве заявляет кто-то из кредиторов любой очереди удовлетворения, то состав активов, подлежащих продаже, устанавливается по запросам управляющего или суда.

При этом может сложиться ситуация, когда на имя самого банкрота не зарегистрирован ни один объект, и значит погашать долги просто нечем. В этом случае придется поискать другие пути, к примеру:

  • привлечь к субсидиарной ответственности руководителя, главбуха и соучредителей юрлица, если есть основания считать, что до банкротства фирма доведена умышленно (при этом соответчики будут вынуждены погашать долги за счет собственных сбережений и имущества);
  • установить факты совместно нажитого имущества – так делают, когда точно знают, что активы, записанные на супруга должника, приобретены в браке, а значит, половина их стоимости может быть передана в пользу кредиторов;
  • проверить данные о потенциально возможных сделках или поступлениях (заключение контрактов, оплата по которым откладывается умышленно, или факт получения наследства, которое не оформляется должником до момента окончания дела о банкротстве).

Важно! Если розыск активов не дал результатов, то взыскание на текущие доходы банкрота может быть обращено только для погашения долгов по внеочередным и текущим обязательствам. Остальные долги буду списаны.

Если суд определит, что банкротом человека объявлять рано, и стоит оформить реструктуризацию задолженности в расчете на будущие денежные поступления и доходы, то удерживать заработанное будут в течение последующих 3 лет и не долее.

Особенности процедуры

В преимущественном порядке удовлетворяются и другие текущие затраты (платежи, возникшие уже после объявления о банкротстве). Основной плюс состоит в том, что погасить задолженность по текущим обязательствам банкрот будет обязан даже после завершения процедуры или отсутствии ликвидных активов. Последовательность оплаты расходов состоит из пяти категорий:

  • первая – судебные затраты и оплата усилий арбитражного управляющего;
  • вторая – зарплата персонала должника, продолжающего работать на него после объявления, а также выходные пособия (требования руководителей, главбухов и их замов подлежат удовлетворению только в части, не превышающей норматива ТК РФ);
  • третья – вознаграждение лицам, которых посчитал нужным привлечь управляющий;
  • четвертая – коммунальные платежи;
  • пятая – другие текущие счета (в том числе выходные пособия руководства, которые превышают минимальные размеры, прописанные в трудовом законодательстве).

Для оплаты труда арбитражного управляющего банкрот-физлицо вносит депозит в размере 25 тыс.руб, ст. 20.6 закона №127-ФЗ.

Заказать бесплатную консультацию юриста

Источник: https://urist-bogatyr.ru/article-item/ocherednost-kreditorov-pri-bankrotstve/

Удовлетворение требований при банкротстве

Очередь при банкротстве физического лица

Банкротство является достаточно сложной и длительной процедурой, направленной на решение сложной финансовой ситуации гражданина или юридического лица.

Одним из вариантов завершения банкротства может быть полное списание долга, однако в большинстве случаев, в процессе этой процедуры в той или иной мере удовлетворяются требования кредиторов.

Рассмотрим предусмотренный Законом порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве и основные нюансы этого процесса.

Формирование задолженности

Преимущественное удовлетворение требований кредиторов в банкротстве всегда отталкивается от норм справедливости и законности. Согласно действующему законодательству Российской Федерации, а именно закону № 127-ФЗ, очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве гражданина делится на 3 типа:

  • внеочередные;
  • текущие;
  • возникшие до объявления неплатежеспособности.

Требования, которые включены в реестр, утверждаются судом. Требования перед кредиторами являются причиной возможного признания лица банкротом. Формирование реестра происходит в несколько этапов. В течение 30 дней после публикации объявления, лицо имеющее претензии к должнику имеет право заявить об этом. Такое требование вносится в реестр до первого собрания кредиторов.

Заявление направляется не только неплатежеспособному лицу, но и в арбитражный суд, а также временному или арбитражному управляющему по делу.

Все остальные кредиторы могут сообщать о желании возмещения в течение 2 месяцев с момента публикации объявления в прессе.

Очередность удовлетворения требований по займам при банкротстве не зависит от скорости отправки документации, а определяется ФЗ о несостоятельности.

Очередность погашения задолженностей

Чтобы начать процесс погашения долгов, стоит оценить сложившуюся финансовую ситуацию, наличие имущества у должника, определить другие факторы, влияющее на выплаты. Из перечня имущества банкрота, которое подлежит реализации исключаются:

  • единственный дом или квартира, которые не приобретались в ипотеку;
  • предметы быта и личные вещи;
  • имущество, выведенное из оборота (для юридических лиц);
  • денежные средства, заблокированные на счетах, если они предназначены партнерам;
  • объекты под залогом.

Читайте так же:  Зарубежные методики банкротства

Существует ряд платежей, которые не подлежат включению в очередь. Они также погашаются за счет конкурсной массы, однако такое погашение происходит до удовлетворения остальных платежей. Такими платежами являются:

  • расходы на предотвращение техногенных катастроф, гибели людей и аварий;
  • обязательные взносы и платежи, не закрытые до начала дела о банкротстве.

После формирования конкурсной массы и ее постепенной реализации финансовый управляющий должен погашать требования кредиторов, текущие обязательства, в соответствии с очередью.

Первая очередь кредиторов

Первоочередными платежами являются выплаты за моральный и физический ущерб. Такие компенсации выплачиваются за причиненный ущерб жизни и за нанесение вреда здоровью. Если выплаты по решению суда были назначены с периодичностью (несколько раз в месяц или др.

), то такую задолженность нужно объединить и выплатить потерпевшему всю сумму.

В случае пожизненного возмещения стоит отталкиваться от суммы, которая должна была быть выплачена до достижения потерпевшим возраста 70 лет, однако не менее суммы за 10 лет, если потерпевший на момент банкротства плательщика уже достиг такого возраста.

Вторая очередь платежей

В случае задержки заработной платы работникам предприятия или предпринимателя, вторую очередь занимают зарплаты и выходные пособия. Такие выплаты происходят только после того, как удовлетворили требования кредиторов первой очереди. Законодательство предусматривает следующий порядок выплат таких долгов:

  • конкурсный управляющий может уменьшить выплату вознаграждений для сотрудников, которые за последние полгода получали повышенные зарплаты;
  • со всеми зарплатами необходимо уплатить обязательные платежи в НДФЛ и социальных взносов;
  • после полного расчета с трудовым коллективом свою оплату получают за работу интеллектуального характера — авторы и работники схожей деятельности.

Даже если процедура банкротства уже закончилась, неоплаченные обязательства перед трудовым коллективом остаются в силе.

Читайте так же:  Минусы банкротства физического лица

Кредиторы третьей очереди

Данную категорию составляют все лица, которые не вошли в первые две группы. Это партнеры должника, поставщики, кредитные организации, граждане и другие субъекты, которые не связаны с банкротом трудовыми правовыми отношениями.

Если имущества должника достаточно, после всех предыдущих выплат, третья группа формируется в порядке обращения по календарю. Кредиторы имеют преимущественное право на выплату основного долга, а в случае, если средств достаточно, то еще и процентов, пени и других начислений.

В третью группу входят лица, с которыми были заключены договорные отношения: займа, поставки, хранения или других услуг.

Что еще погашается при неплатежеспособности?

Несмотря на то что категориями разделены только три очереди, нормы закона предусматривают платежи, которые также подлежат погашению. К таким долгам преимущественно относятся:

  • выходные пособия высшему руководству;
  • разница повышенного оклада и оплаты работы;
  • неустойки, ставки процентов по кредиту, займам и упущенная выгода;
  • затраты по сделкам, которые признаны недействительными и другое.

В лучшем положении находятся взыскатели, чьи требования покрываются залогом. Погашение требований таких лиц происходит путем реализации залогового имущества. Процент удовлетворения требований кредиторов при банкротстве формируется таким образом:

  • 70% — покрытие долга, обеспеченного залогом;
  • 20% — средства для погашения преимущественной очереди;
  • 10% — оплата конкурсного управляющего.

Пропорционально другими выплатами становятся долги банкрота перед конкурсным управляющим. Пропорциональность становится 80%, 15% и 5% соответственно.

Нюансы и особенности, которые стоит знать

Если у банкрота имеется долг не в национальной валюте, а иностранной, то погашение подобного долга производится с конвертацией.

Должник имеет право не признавать претензии. Если кредитор выдвигает необоснованно завышенные требования или взыскания не имеют отношения к должнику, он имеет право отказаться от них.

Суд рассматривает такие спорные заявления и выносит соответствующее решение.

Задолженности признаются погашенными в случае, когда на счет кредитора были переведены средства в полном запрашиваемом и утвержденном объеме.

Читайте так же:  Госпошлина при банкротстве физических лиц

Если имущества банкрота недостаточно для погашения всех долгов в очереди, средства пропорционально распределяются между кредиторами одной очереди.

Такое пропорциональное разделение позволяет закрыть часть взысканий и оплат без ущерба интересам других участников процесса.

Такая система была предусмотрена, к примеру, для случаев, когда должник выплачивает компенсации за нанесения вреда здоровью нескольким гражданам.

Чтобы правильно определить очередность и не создать условий для привлечения себя к административной или уголовной ответственности, стоит ознакомиться с действующим законодательством или обратиться за консультацией к профессионалам. Юристы смогут правильно расставить очередность, написать заявление и предоставить консультацию по всем важным вопросам.

Источник: https://bankroty.su/udovletvorenie-trebovanij-pri-bankrotstve/

Порядок удовлетворения требований кредиторов

Очередь при банкротстве физического лица

Если физическое лицо вынуждено было объявить себя банкротом, то это не означает автоматического списания долгов. Напротив, имущество должника будет распродано с целью выплаты максимально возможной компенсации кредиторам. Законом оговорена очерёдность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве – вероятность получения выплаты тем больше, чем выше заявитель в этой очереди.

Как формируется порядок выплат при банкротстве

Закон предусматривает наличие двух очередей кредиторов, заявляющим требования к должнику при банкротстве:

  • по текущим платежам;
  • по долгам, включённым в специальный реестр.

При банкротстве очерёдность удовлетворения требований кредиторов устанавливается так. Сначала совершаются выплаты в адрес лиц, находящихся в 1-й очереди, затем – 2-й и в финале – 3-й. Если имущества и денег для удовлетворения требований всех кредиторов не хватит, то долги будут списаны как безнадёжные – т.е. нижеследующие кредиторы возмещения не получат.

Статья 5-я закона «О банкротстве» трактует текущие платежи как финобязательства, приобретённые после старта процедуры банкротства.

Все эти требования не подключаются к общему реестру кредиторов. Гражданин несёт ответственность по их уплате независим от наличия у него достаточных средств. Даже после проведения процедуры банкротства обязательства остаются за ним, и суд предлагает вариант их погашения, например, путём реструктуризации.

Реестр требований создаётся на начальном этапе рассмотрения дела о банкротстве и удовлетворяется судом. В него включаются все те долги, которые и стали причиной подачи заявления о финансовой несостоятельности – как правило, это кредиты в банках и займы у частных лиц.

Задача по соблюдению очерёдности выплат лежит на финансовом управляющем. Его деятельность регулируется законом. В случае отступления от правил ответственному лицу может быть вменена административная или в очень редких случаях уголовная ответственность.

Порядок погашения долгов

По требованиям закона первоначально погашаются внеочередные платежи, в т. ч. судебные издержки, затем – текущие (как правило, выплачивается зарплата сотрудникам), после реализуется заложенное имущество. Следующий этап – выплаты в порядке, оговоренном в реестре, и финальный – погашение прочих долгов.

Текущие платежи

Порядок проведения текущих платежей также регулируется определённой последовательностью. Так, в первую очередь возмещению подлежат:

  • алименты в адрес детей, супруги или престарелых родителей;
  • судебные расходы;
  • работа арбитражного управляющего и его помощников.

Во вторую очередь платится зарплата физлицам, работающим на банкрота по трудовому договору (инициируется только в отношении ИП).

Затем погашаются долги по коммунальным платежам.

В финале производится оплата прочих обязательных платежей. Например, за отгружённый товар или оказанные услуги.

Данные долги не могут быть признаны безнадёжными и не подлежат списанию. В случае отсутствия у банкрота средств для удовлетворения текущих платежей долг всё равно останется у него. Их взысканием будет заниматься служба судебных приставов при появлении у должника дохода.

Какие платежи производятся вне очереди

Некоторые виды обязательств исполняются вне основной очереди. К ним относятся платежи:

  • имевшие место до и возникшие после подачи заявления о банкротстве (текущие платежи);
  • направленные на предотвращение катастроф, могущих привести к серьёзным последствиями и гибели людей;
  • в адрес реестродержателя.

Кроме того, условно можно отнести к этой категории выплаты залогодержателям, так как заложенное имущество передаётся им в первую очередь.

Список долгов, подлежащих внеочередному погашению, определяется судом на основании полученных документов.

Залоговое имущество и кредиторы

Для покрытия обеспеченных долгов финуправляющий передаёт держателю залога описанное в закладной имущество и контролирует его продажу на аукционе. При этом на покрытие обязательств пойдёт только 80% суммы, полученной от реализации имущества. Если этих средств окажется недостаточно, т. е. кредитор вернёт не все деньги, то остаток требований переходит в реестр общих притязаний кредиторов.

Остаток денег, вырученных от продажи заложенного имущества, распределяются так:

  • 10% – компенсация расходов, проявившихся в связи с продажей имущества;
  • другие 10% – переводятся кредиторам, стоящим в 1 и 2 очерёдности.

Остаток от этих 20% присоединяется ко всей конкурсной массе и может быть использован для удовлетворения притязаний всех прочих кредиторов.

Выплата прочих задолженностей

Обычно расчёты с кредиторами завершаются после закрытия реестра. Но закон «О банкротстве» предусматривает выплаты и по прочим задолженностям.

Так, после закрытия обязательств перед последними кредиторами необходимо погасить долги по сделкам, которые в ходе процесса были признаны недействительными.

Затем выплачиваются выходные пособия лицам, занимавшим руководящие посты в компании, в соответствии с заключённым трудовым договором, но только в том объёме, в котором они превышают уже выплаченные компенсации.

Если у должника нет средств

Для выплаты в адрес кредиторов идут как деньги, так и имущество должника. В случае нехватки средств долги признают безнадёжными и списываются.

В случае банкротства ИП или ООО при нехватке денег и имущества на балансе фирмы взыскание может быть направлено на личное имущество директора, главного бухгалтера и ключевых акционеров в рамках субсидиарной ответственности. Для этого нужно доказать, что банкротство фирмы было умышленным.

Если и после изъятия личного имущества средств для проведения выплат всё ещё недостаточно, то долги перед кредиторами списываются.

Специальный счёт банкрота

После утверждения процедуры банкротства должник теряет право на распоряжение своими средствами. Однако статья 138 закона о финансовой несостоятельности предусматривается открытие на имя банкрота специального счёта.

Средства, перечисленные на него, могут быть направлены:

  • на уплату долгов банкрота в адрес кредиторов;
  • на компенсацию издержек судопроизводства;
  • на перечисление вознаграждения финуправляющему.

Направить средства на другие цели должник просто не может. После завершения процедуры банкротства к истцу возвращается право на использование банковского счёта, но проведение крупных сделок будет контролироваться арбитражным управляющим. Специальный счёт же будет закрыт.

8 (499) 938-59-62— Бесплатная консультация юриста в Москве и области

Источник: bankrotof.net

Источник: https://zen.yandex.ru/media/bankrotof_net/poriadok-udovletvoreniia-trebovanii-kreditorov-5ce518902ec77700b57dad20

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Очередь при банкротстве физического лица

После получения статуса банкрота физическое лицо обязуется оплатить имеющиеся задолженности. Для этого продается имущество гражданина и взымаются все средства на банковских счетах. Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве физического лица регулируется федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)».

Формирование последовательности выплат при банкротстве

При банкротстве образуется две очереди из кредиторов, которые предъявляют определенные требования к физическому лицу – по текущим платежам и долгам, внесенным в специальный реестр.

Первый вариант не рассматривается арбитражным судом, так как должник обязуется их погасить вне зависимости от присвоения статуса банкрота. Чтобы было проще справиться с долгами, суд предлагает реструктуризировать текущие займы.

Реестр формируется в начале рассмотрения дела о несостоятельности. Его составляет финансовый управляющий на основании предоставленных документов. Он состоит из всех долгов, которые привели к финансовым проблемам гражданина – банковские ссуды и займы у обычных граждан, не имеющих статуса ИП.

Обычно по судебной практике в Московской области причиной банкротства становятся кредитные обязательства, с которыми не может справиться физическое лицо. При вынесении решения АС г. Москвы сначала удовлетворяются платежи по первой очереди, затем – по второй и третьей.

Долги, занесенные в общий реестр, оплачиваются последовательно. После утверждения банкротства гражданин должен оплатить эти платежи за счет имеющихся денег и имущества.

За порядком погашения задолженностей следит финансовый управляющий.

Если финансов и ликвидных активов не хватает для оплаты задолженностей, то кредиты считаются безнадежными и списываются. Порядок погашения регулируется законом «О банкротстве». Если последовательность выплат будет нарушена, то ответственное лицо платит штраф. В редких случаях управляющего могут даже посадить.

Порядок оплаты долгов при банкротстве физлица

Сначала должны быть оплачены внеочередные платежи, такие как судебные издержки и алименты. Только потом идут текущие долги. После этого продается имущество, которое находилось под залогом.

Интересно, что суд не имеет право изъять единственное жилье физического лица. Дальше переходят к задолженностям в реестре, которые погашаются согласно установленному порядку. Затем переходят к оставшимся платежам.

К текущим задолженностям (первым в очереди) относятся алименты, судебные взыскания, услуги финансового управляющего и его секретарей. Дальше выплачивается заработная плата специалистам, которые работали на банкрота (если у банкрота были наемные сотрудники).

Затем должник переходит к оплате коммунальных задолженностей. На заключительном этапе физическое лицо разбирается с обязательными платежами. К ним относится плата за предоставленные услуги разной направленности.

Текущие задолженности не признаются безнадежными. Когда у банкрота не хватает средств, то долги не признаются безнадежными. Они остаются за гражданином и оплачиваются, когда у того появляются финансы. Оплату текущих платежей контролируют судебные приставы.

Кредиторы первой очереди

Сначала оплачивают обязательные платежи, а затем переходят к возврату средств согласно установленному арбитражным управляющим реестру. В приоритете выплаты тем людям, которым был нанесен моральный или физический вред. Очередность займов назначается судовым решением или исполнительным листом.

Повременные платежи (растянутые на определенный промежуток времени) складываются и погашаются за один раз. Оплата долгов проводится в соответствии с календарной очередью.

Заключение

Сначала банкрот оплачивает текущие платежи. Эти долги не списываются при отсутствии средств у физического лица и взымаются, когда у гражданина появляется доход.

Дальше оплачиваются задолженности согласно специальному реестру, который составляет управляющий при подаче заявления о банкротстве. В приоритете находятся моральные и материальные компенсации.

Дальше идет оплата заработных плат, и только потом погашаются кредиты.

Источник: https://bankrotstvo.expert/fizicheskih-lic/ocherednost-trebovanij-kreditorov.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.